随着中国老龄化的加重,养老金需求的增加,个人养老金产品作为基本养老金的补充,成为很多人的购买需求。2022年4月发布《关于推动个人养老金发展的意见》之后,个人养老金的发展进入“快车道”,而多家保险公司也开始布局,利用SCRM管理系统来规范保险客户的管理和拓客模式。

随着个人养老金产品驶入“快车道”,在琳琅满目的产品中,如何在数字化平台端吸引投保人成为各公司的必修课。客户管理可以让保险公司全方面管理用户,避免客户流失。其中,SCRM系统和各平台的管理系统,也成为了保险企业获客关键。

SCRM系统可以多维度进行客户管理,从创建客户档案开始,用系统化、数字化的工具,记录客户数据和客户细分,运用定量分析数据信息对总体目标客户群开展归类。应对巨大的客户资源,企业连接管理系统进行运作,可以牢牢把握客户喜好,完成人性化追踪和深层发掘。

根据SCRM管理系统的客户管理方法,企业职工可以全面掌握客户的状况,并将取得的客户信息加上到系统中。这将使营销渠道更为畅顺,降低信息的传送速度,相对应地降低市场销售难度,相对应地减少营业费用和成本费。

而且SCRM系统可以对每一个客户的信息进行融合和数据分析,为客户提供人性化商品和保持良好的售后服务,以此提升企业的运营效率。

保险公司在进行个人养老金客户的获客时,应用管理系统,可以全过程对数据进行收集、分析,并形成强大的用户画像和数据库。将客户情况、客户喜好、消费习惯、客户特性等信息对客户数据开展剖析,并根据剖析结论对企业本身产品与服务开展完善和更新,进而提升客户满意率和客户忠诚度。