随着市场不断挖掘和开拓,银行客户管理从基础的业务办理上升到更高水平的维护服务,比如提供定制类的商品。CRM管理成为服务水平提升,服务增值管理的有效工具。服务不再是产品的无价值的附加产物,而同样变成了一种具有销售价值的商品。

在这种基础上,无论是打算销售商品还是销售服务,都需要银行对客户有足够的了解。现在银行客户管理的弊端就是,对客户不了解,不了解客户也就不可能推出正合客户心意的产品,也就降低了消费意愿。

在这种情况下,CRM管理类框架正好发挥作用。CRM管理对银行客户管理的意义是高效地业务交流效率,找到垂直客户。甚至根据客户需求,推出定制产品,增加客户忠诚度和满意度,通过统计,形成客户画像,将客户分级来实现分级管理,以此便于产品的个性化销售。服务类型产品越是定位准确,对客户来说个性化越高,消费意愿就越高。那么,CRM管理通过什么来解决什么问题?

从客户管理层面:

1、客户分类标准更方便:只要将客户信息收集完毕,同步到系统,那么使用者想要依据渠道、时间、年龄、偏好等任一标准分类、排序、筛选都便捷快速。

2、 客户与银行都能实时监测变动,便于客户与银行交流、查看财产。

3、信息收集和统计:家庭等基础信息不必说,客户的个人兴趣、经历、常消费的产品类型、财产规模、可挖掘需求等,也可以通过CRM及时捕捉,准确记录,易于查询,如果与其他系统联动同步,更方便多方调用。

4、帮助明确客户所属市场:统计用户办理业务的频率,来划分客户市场。例如,来A行办理业务多,就由该行进行日常联络与维护,以及当面业务洽谈。增加熟悉度和客户粘性。